Das Hauptziel dieser Anlagestrategie ist eine stetige Wertentwicklung. Der Anleger geht ein minimales Verlustrisiko ein. Diese Strategie richtet sich an den konservativen Anleger, der einen stetigen überdurchschnittlichen Kapitalzuwachs anstrebt. Um dieses Ziel zu erreichen, wird überwiegend in Rentenfonds investiert, wobei der Schwerpunkt auf Emittenten mit einem Investment-Grade-Rating (S&P: BBB oder besser) liegt, unabhängig vom Fälligkeitsdatum. Aktienfonds und Aktien-/Rentenmischfonds (maximale Gewichtung von 35 %) sowie Rentenfonds, die in Emittenten mit negativem Rating (z. B. Emerging Markets, High-Yield- und Unternehmensanleihen) investiert sind, werden vom Management nur so lange und in dem Umfang eingesetzt, wie es das Anlageziel eines überdurchschnittlichen Vermögenszuwachses als ungefährdet erachtet.

Eine Anlage in offene Immobilienfonds, Immobiliendachfonds und Fonds mit Anlageschwerpunkt auf Rohstoffindizes/Zertifikate/Futures ist ebenfalls möglich. Es wird überwiegend in Fonds investiert, deren Hauptanlagewährung der Euro ist, um die Notwendigkeit einer Absicherung der Anlagen des investierenden Fonds gegenüber dem Euro möglichst zu vermeiden.

Ziel dieser ausgewogenen Anlagestrategie ist es, unter Inkaufnahme höherer Kursschwankungen eine Wertentwicklung über der Verzinsung von als risikoarm eingestuften Wertpapieren zu erreichen. Das Portfolio bietet eine standardisierte Vermögensverwaltung für einen empfohlenen Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren. Die Anlage erfolgt ausschließlich in offene Investmentfonds, wobei bezogen auf das Gesamtportfolio der gewichtete Portfolio-SRRI* zum jeweiligen Allokationstermin zwischen 1 bis maximal 5 betragen darf. Einzelne Investmentfonds dürfen dabei auch einen höheren SRRI (bis max. 7,00) aufweisen, solange in Bezug auf das Gesamtportfolio die vorgenannten Grenzen eingehalten sind.

Mit dieser Kennzahl wird das Risiko- und Ertragsprofil eines jeden Fonds anhand der historischen Volatilität (durchschnittliche Schwankungsbreite) ermittelt. Der für jeden Fonds maßgebliche SRRI wird mit dem Anteil dieses Fonds am Gesamtportfolio gewichtet. In Bezug auf die Summe aller Fonds im Kundenportfolio ergibt sich insoweit der gewichtete Gesamt-Portfolio-SRRI.

Bei dieser Anlagestrategie liegt die Ertragserwartung hoch. Ziel ist es, unter Inkaufnahme hoher Kursschwankungen eine Wertentwicklung zu erzielen, die deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Dafür ist der Anleger bereit, in bestimmten Marktphasen auch höhere Verluste in Kauf zu nehmen. Das Portfolio bietet eine standardisierte Vermögensverwaltung für einen empfohlenen Anlagehorizont von mindestens 7 Jahren. Die Anlage erfolgt ausschließlich in offene Investmentfonds, wobei bezogen auf das Gesamtportfolio der gewichtete Portfolio-SRRI* zum jeweiligen Allokationstermin zwischen 1 bis maximal 6 betragen darf. Einzelne Investmentfonds dürfen dabei auch einen höheren SRRI (bis max. 7,00) aufweisen, solange in Bezug auf das Gesamtportfolio die vorgenannten Grenzen eingehalten sind.

Mit dieser Kennzahl wird das Risiko- und Ertragsprofil eines jeden Fonds anhand der historischen Volatilität (durchschnittliche Schwankungsbreite) ermittelt. Der für jeden Fonds maßgebliche SRRI wird mit dem Anteil dieses Fonds am Gesamtportfolio gewichtet. In Bezug auf die Summe aller Fonds im Kundenportfolio ergibt sich insoweit der gewichtete Gesamt-Portfolio-SRRI.